Washington, D.C.- El presidente de Estados Unidos, Donald Trump, firmó una orden ejecutiva que instruye al Departamento del Tesoro a revisar las transferencias internacionales de bajo monto, medida que podría impactar directamente en el envío de remesas realizadas por migrantes hacia sus países de origen.
La orden busca “restaurar la integridad del sistema financiero” y endurecer la detección de fraudes, lavado de dinero y actividades vinculadas al narcotráfico. Sin embargo, también señala como riesgo las operaciones realizadas por personas que trabajan sin autorización legal en el país.
Enfoque en transferencias pequeñas
Tradicionalmente, las autoridades financieras vigilan movimientos grandes de dinero, pero la nueva disposición pone la mira en las remesas, al considerar que podrían estar relacionadas con actividades ilegales.
El documento firmado por Trump afirma:
- “Las transferencias transfronterizas de bajo monto han sido utilizadas para facilitar o cometer financiamiento del terrorismo, narcotráfico, trata de personas y otras actividades ilegales”.
- “Mi Administración no tolerará los riesgos para nuestro sistema financiero derivados de la extensión de crédito o servicios financieros a la población extranjera inadmisible o sujeta a deportación”.
Medidas adicionales
El Tesoro deberá emitir alertas a bancos y financieras sobre posibles señales de:
- evasión de impuestos
- lavado de dinero
- pagos informales
- tráfico de personas
- uso sospechoso de cuentas
Los bancos podrían exigir información adicional para abrir cuentas o otorgar créditos, incluyendo estatus migratorio, autorización de trabajo y verificaciones reforzadas en caso de uso de ITIN (Número de Identificación Personal del Contribuyente). Aunque el uso de ITIN no es ilegal, la orden lo considera un “factor de riesgo”.
Impacto en México
México es uno de los países más dependientes de las remesas, que representan alrededor del 3.5% del PIB nacional. En los últimos años han alcanzado cifras récord, aunque su valor se ha visto afectado por la apreciación del peso frente al dólar.
La medida podría tener un impacto significativo en millones de familias mexicanas que dependen de estos envíos para su sustento.
